ת"א 11874-04-17

תקציר

בית המשפט דחה את הבקשה לסעד זמני שביקש הלקוח שחשבון הבנק שלו נסגר על ידי התאגיד הבנקאי. התאגיד הבנקאי סגר את חשבון הלקוח עקב חשד סביר לפעילות בלתי חוקית הקשורה להלבנת הון ואי עמידה של הלקוח בתנאי פתיחת החשבון. באופן ספציפי, הלקוח הפעיל עסק למתן הלוואות חוץ בנקאיות ללא הרישיון והרישום הנדרשים, בניגוד לחוק איסור הלבנת הון. פעילות התאגיד בסגירת חשבון הלקוח נמצאה סבירה, כאשר הלקוח לא הציג תשתית ראייתית משכנעת לטענה. כמו כן, סיכויי ההצלחה של הלקוח בתביעה העיקרית הוגדרו כנמוכים. באשר למאזן הנוחות, מצא בית המשפט כי הוא אינו לטובת הלקוח, במיוחד בהתחשב באינטרס הציבורי ובחובות הרגולטוריות של התאגיד הבנקאי. חוסר היושר של הלקוח בהצגת טענתו, לצד קיומן של גרסאות סותרות לאירועים, הביאו אף הם בחשבון את ההחלטה. למרות הדחייה, בית המשפט הורה על עיכוב של 45 יום בהסרת צו המניעה הזמני כדי לאפשר ללקוח זמן להיערך לסגירת החשבון והטיל על הלקוח הוצאות בסך 5,000 שקל שישולמו לתאגיד הבנקאי.