ת"א 29979-08-14

תקציר

במקרה של בית ספר רינסנס בע"מ נגד בנק מסד בע"מ, ביקשה התובעת, בית ספר במזרח ירושלים, צו בית משפט שימנע מהבנק לסגור את חשבונו ולחייבו להנפיק פנקסי צ'קים. התובע טען כי פעולות הבנק נבעו מאפליית ערבים. הבנק טען כי בחשבונו של התובע נרשמה פעילות חריגה בעסקאות, כגון הפקדות ומשיכות מזומנים גדולות, אשר עוררו חשד להלבנת הון או פוטנציאל מימון טרור. למרות בקשות חוזרות ונשנות להסברים על מקור הכספים, התובע סיפק מידע לא מספק או סותר, ופשוט טען כי הכספים הגיעו מ"הלוואות בעלים" או הלוואות מחברים. חוות דעת מומחה רמזה על אפליה אפשרית; עם זאת, הבנק הכחיש את הטענות הללו, והדגיש את חובותיו הסטטוטוריות במעקב אחר פעילות חשודה כחלק מחוקי איסור הלבנת הון. בית המשפט, לאחר ששקל עדויות וראיות, פסק לטובת הבנק וקבע כי מעשיהם לגיטימיים ולא מפלים. בית המשפט הגיע למסקנה כי הבנק סירב באופן סביר להמשיך בשירותי החשבון בשל אי עמידה בתקנות הבנקאות, שכן התובע לא הבהיר די הצורך את מקורות הפקדות המזומנים. התביעה נדחתה, והתובע חויב לשלם את הוצאות המשפט של הבנק.