ת"א 40435-04-22

תקציר

בית המשפט המחוזי בבאר שבע קבע כי סירובו של בנק דיסקונט לישראל בע"מ לספק שירותים בנקאיים מסוימים לסיריוס שירותי רשת בע"מ היה סביר, ולפיכך דחה את תביעתה של סיריוס נגד הבנק. השירותים המדוברים כללו עסקאות מקוונות, הנפקת פנקסי שיקים סחירים, תשלום שוברי תשלום ללקוחות ומשיכת שיקים בנקאיים. בית המשפט מצא כי סירובו של הבנק התבסס על נימוקים סבירים הקשורים לסיכוני הלבנת הון, וכי סיריוס לא הופלה לרעה בהשוואה לנותני שירותים פיננסיים אחרים במצב דומה. נקבע כי פעילותו והתנהלותו של סיריוס מצדיקות את גישתו הזהירה של הבנק, בשל החשש מאי עמידתו בחוקי איסור הלבנת הון, וחובת הבנק לפקח על חשבונות כדי למנוע פעילות בלתי חוקית כזו. השופט הדגיש כי יש לכבד את שיקול הדעת של הבנק בניהול סיכוני הלבנת הון, שכן הוא עלול לעמוד בפני סנקציות פליליות בגין אי ציות. סיריוס חויב לשלם את הוצאותיו המשפטיות של הבנק, בסך 50 אלף שקל. לשני הצדדים הזכות לערער על פסק הדין לבית המשפט העליון.