ת"א 59113-09-16

תקציר

בית המשפט מצא כי החלטת הבנק לסגור את חשבונו של התובע הייתה סבירה ודחה את התביעה נגד הבנק. התובעת, ספקית שירותי מטבע, לא נענתה לבקשות הבנק לקבלת מידע ומסמכים הדרושים למילוי חובותיו הרגולטוריות בכל הנוגע למניעת הלבנת הון. בחשבונו של התובע הוצגו דפוסי פעילות שהעלו חשד להלבנת הון, והתובע לא שיתף פעולה עם בקשות הבנק לקבלת מידע ומסמכים, למרות שניתן לו די זמן לעשות כן. כמו כן, התובע הפר הסדר פרוצדורלי עם הבנק והמשיך להפקיד שיקים שאינם עולים בקנה אחד עם מדיניות הבנק ונהליו שנועדו למנוע הלבנת הון. בית המשפט הכיר בזכותו של הבנק לקבל את כל המידע הדרוש לו כדי להבטיח לעצמו את חוקיות הפעילות בחשבונות הלקוחות, במיוחד נוכח הסיכון המוגבר להלבנת הון בענף שירותי המטבע. כללי הבנק ונהליו למיגור הלבנת הון נמצאו סבירים ומוצדקים, ונקבעו ידיעתו של התובע עליהם ואי ציות מכוון. בית המשפט דחה גם את טענת התובעת לאפליה ביישום כללי הבנק, וקבע כי הבנק היה רשאי לפקח על הלקוחות באופן שונה בהתאם לרמת הסיכון שהם מציבים. ככלל, חוסר שיתוף הפעולה של התובע, אי היענות לבקשות הבנק ופעילות חשודה בחשבון הצדיקו את החלטת הבנק לסגור את החשבון, והתביעה לסעד נדחתה. התובע חויב לשלם לבנק 30,000 ₪ שכר טרחת עורך דין.