ת"א 44848-11-23

תקציר

בית המשפט המחוזי מרכז-לוד דחה את תביעת B.A.I.V נגד החלטת בנק מזרחי טפחות לסגור את חשבון הבנק של B.A.I.V. בית המשפט מצא כי החלטת הבנק הייתה סבירה ומתבקשת, וכי התובע לא התנהל כראוי על פי החוק. התיק נסב סביב טענות הבנק כי חשבונו של התובע שימש להלבנת הון, טענה שהוכחה להתנהלות החריגה והבלתי תקינה שהוצגה בפעילות החשבון. התובע לא הביא ראיות מספיקות המסבירות את הפעילות החשודה, במיוחד בכל הנוגע לגידול המשמעותי בהיקף הפעילות העסקית, ובית המשפט מצא את מסקנת הבנק כי החשבון משמש לעסקיה של חברה אחרת, שומרון הובלות, כסבירה. למרות שהבנק לא הודיע כראוי לתובע על כוונתו לסגור את החשבון, בית המשפט סבר כי מחדל זה חסר חשיבות, שכן לתובע היו די זמן והזדמנויות להוכיח את חוקיות פעילותו בחשבון, אך לא עשה כן. זאת ועוד, שיקול דעתו של הבנק נמצא סביר, במיוחד בהתחשב בהוראות החוק ובפסק דינו של בית המשפט העליון הנכבד. פסק הדין הדגיש גם את חובות הבנק בכל הנוגע לדיני הלבנת הון ואת הצורך למנוע פעילות בלתי חוקית. כתוצאה מכך, פסק בית המשפט לטובת הנתבע, בנק מזרחי טפחות, והורה לתובע לשאת בהוצאות ההליך והעניק לבנק זכות לסגור את חשבונו של התובע.