ת"א 41090-11-22

תקציר

בית המשפט מצא כי סירובו של בנק הפועלים לאפשר העברת כספים לחשבונו של התובע היה סביר, ועל כן דחה את תביעת התובע. התובע ביקש מהבנק לקבל העברות מחשבונותיו בחו"ל, אך הבנק סירב בנימוק שהתובע לא נענה לבקשותיהם הסבירות לקבלת מידע, הדרושות להערכת הסיכונים הגלומים בלקוח ובפעילותו, כנדרש בחוק. סירובו של הבנק נמצא סביר משום שהיו "דגלים אדומים" רבים סביב חשבונותיו ופעילותו של התובע, לרבות מעורבותו בחקירה בחשד לפעילות פלילית, סגירת חשבונותיו והעברתם לאחרים, וחוסר שיתוף הפעולה שלו עם בקשות המידע הסבירות של הבנק. יתר על כן, הסעד המבוקש על ידי התובע כבר לא היה מעשי, שכן החשבונות מהם ביקש להעביר כספים כבר לא היו על שמו, מה שמייתר את התביעה. השופט הורה לתובע לשלם את הוצאות הנתבע וקבע את הסכום על 15,000 ₪.