ה"פ 31201-11-11

תקציר

בית המשפט דוחה את טענת המבקשים כי החלטת הבנק לסגור את חשבונם התבססה על הליכים פסולים וממניעים בלתי מורשים. השאלה המרכזית היא האם חשד הבנק להפרת דיני הלבנת הון ושימוש בלתי מורשה בחשבון על ידי המבקש מהווה עילה סבירה לסגירת חשבון לפי סעיף 2 לחוק הבנקאות. בית המשפט מגיע למסקנה כי סירוב הבנק לנהל את חשבונו של המבקש מוצדק. סביר להניח כי הבנק יחשוש כי פעולותיו של המבקש ביחס לשיק ספציפי היו חריגות ואינן עולות בקנה אחד עם החוק, לרבות אי ביצוע הליכי זיהוי ודיווח נאותים כמתחייב בצו איסור הלבנת הון. פעולותיו של המבקש, כגון הפקדת שיק גדול ללא ביצוע בדיקת נאותות נאותה, מחזקות את החשד הסביר של הבנק לפעילות בלתי חוקית. זאת ועוד, הימנעותו של המבקש מלהביא ראיות למילוי חובות הדיווח שלו לפי צו איסור הלבנת הון מצביעה על אי עמידה. לפיכך, החלטת הבנק לסגור את החשבון נמצאה סבירה, והתביעה נדחית. המבקש חויב בהוצאות הבנק המשיב בסך של 15,000 ₪.